不看盤,我才賺到大錢:只想靠一檔股票、買了不理也能獲利?你要選低成本指數...

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商品詳情

內容簡介

◆本書附贈《第一次投資ETF就上手:17檔賺錢標的大公開》別冊
由投資ETF十多年、十年報酬率高達148%的投資專家周錦材執筆,
內容包括 ETF國內外購買通路介紹、
國外券商開戶及下單Step by Step全圖解,
並公開ETF達人所推薦的17檔私房標的,

讓你每年只花30分鐘,就能輕鬆賺進上千萬!

連巴菲特都說,散戶就該這麼理財——他一共提了8次之多!

.金融業者從不告訴你的機密是:90%以上的共同基金與選股專家無法打敗大盤。
→作者用事實來揭穿大多數業者的睜眼說瞎話!
.其實追平大盤,你就可以賺飽飽了。→每年投報率18.5%!
.你可以用一檔基金就分散所有的投資風險,卻還能保有自己選股操作的樂趣。

哪檔基金這麼神?就是低成本的指數型基金(ETF)。
ETF跟股票買賣一樣簡單,交易稅卻只有股票的1/3。
相較於股票數千檔, ETF只要買一檔,等於持股幾十檔、甚至數百檔,
可以有效分散風險,買了不理也能獲利!


本書作者比爾.蘇西斯在美邦證券做了13年的營業員後,
實在受不了每天盯著大盤、殺進殺出的日子,
於是在38歲退休,開始他整天泡咖啡館、假日就登山的
不看盤散戶生活。他的選股投資原則是:

一、用最簡單的方式分散風險:買進「一檔」反映大盤的指數型基金。
(哪一檔?別以為ETF全都是大盤指數型基金,差很大!)
二、不放心的話,三檔。
(哪三種?這是賺與賠的關鍵!)
三、買了以後,放著不理。
(最難的就是「不理」。記住:頻繁買賣的人,九成以上會被大盤打敗。)
四、儲蓄+記帳。
五、你的投資金額只能有5%~15%用來自己選股。


他在1998年歸納個人的投資選股心得,自稱是「泡咖啡館的投資人」(The Coffeehouse Investor),發表他超簡單的不看盤投資原則,吸引了數十萬人追隨仿效。

十多年後,歷經2008年的金融海嘯,好事者翻查他的投資組合想踢館,
卻驚訝地發現:他買進的投資標的十年來幾乎沒什麼變動,
績效卻遠遠高過投資公司一堆所謂「專家」的表現。

2009年,蘇西斯49歲,資產約2.5億美元,更證明他簡單的投資哲學禁得起考驗。

蘇西斯說, 投資賺大錢的最大挑戰,不是如何找出五星級共同基金,
也不是找到最高評等的股票,而是如何「對付自己」,讓自己知道:
別想靠轉換投資標的來迅速致富。
頻繁買賣只會讓券商經紀迅速致富。

你只需要 養成儲蓄習慣(他幫你算出該存多少),加上追平大盤,就可以賺很大。

早上九點,蘇西斯送孩子上學後,窩在咖啡廳裡,
談的是球賽,想的是要去哪裡爬山,
你打開螢幕準備看盤了嗎?
蘇西斯給你的建議是:「別讓『行情』佔領你的生活。」

【名家推薦】

「本書是美國的投資名作。雖然我已經閱讀過許多討論指數化投資與資產配置的書籍,但這本書仍帶給我相當不同的閱讀經驗。作者用極簡單與生活化的字句,來解釋這些投資概念,並將一些令人望而生畏的財經用語,化成簡單易懂的生活詞彙。」
——綠角(No.1財經部落格主)

「多好的一本書!我很想說,這本書就像是我寫的一樣。這本書的出版,讓讀者不只能享受閱讀樂趣,還能依照裡面的方式行動。」
——約翰.柏格(John Bogle,先鋒集團創辦人)

「首先,壞消息是:理財是個多麼可怕又困難、但為了安心退休,你又不得不精通的學科。現在,好消息來了:你只需要花一本書的錢,就能讓比爾.蘇西斯運用這本投資指南,拯救你每況愈下的未來,而且,讀起來就像一杯香醇美味的柯納咖啡。」
——威廉.伯恩斯坦(William Bernstein,《投資金律》作者)

「這會是你讀過最好的一本投資書籍。」
——《西雅圖時報》

「這是一本出人意表、顛覆性十足的小書。」
——美國《商業周刊》

目錄

推薦序 為什麼做足功課還是賠?/綠角

譯者序 與眾不同的投資顧問/劉真如

作者序 現在分散投資還不太晚
居然有這麼多人把精力浪費在努力「打敗大盤」,這真是悲劇一場。

第1章 咖啡館投資哲學
當你忙到只剩應付今天的精力,要怎麼做好投資選擇呢?

第2章 用心理素質降低投資風險
我們來挑戰一個不可能的任務:禁止自己在股市裡殺進殺出。

第3章 追平大盤就賺飽飽了
我不懂,為什麼會有人考慮指數型以外的基金呢?

第4章 分散投資
要小心,太多的好事可能變成壞事。我明白,因為我酷愛冰淇淋。

第5章 複利的意思:擺著不動
財富以複利方式增加的效果十分強大,是世界第八大奇觀!

第6章 輕鬆儲蓄幾百萬的方法
儲蓄就是你知道很重要、卻不願意花點時間思考的一件事。

第7章 別讓銀行、政府搬走你的錢
費用與稅負,千萬別看百分比。

第8章 時間證明,追平大盤就夠了
如果未來十年你做出錯誤的投資決定,你還是有第二次機會,做出今天本來就應該做的正確決定,但人生不會把這十年光陰還給你。

第9章 記錄錢的消耗速度
這是理財計畫中最容易、也最困難的因素,是你在計畫中可以完全控制的因素。

第10章 一千種指數型基金,怎麼選?
如果你希望累積財富、不理會大盤,繼續拓展自己的生活,現在是多了解指數型基金演變出多少種、各有什麼優缺點,以及差別在哪裡的時候了。

第11章 自己選股,你會賺到樂子
對於投資和賭博的關係,我愈思考,愈覺得有一種力量比賭博還強大,誘惑著這麼多投資人非自己挑選股票不可。

第12章 別讓「行情」佔領生活
這個時代需要你放棄對波動的投資——因為波動總是令人煩惱,你要展現對這個世界的熱情。

【別冊目錄】

第一章 不想天天看盤?就該投資ETF

第一節 認識低成本的指數股票型基金
有股票帳戶,就可以買賣
台灣ETF好?還是美國ETF較佳?
六大類ETF隨你挑、隨你買

第二節 ETF與股票的差異
短期市場真的可以預測嗎?
ETF持股數量上百檔,有效分散風險

第三節 ETF與共同基金的比較
ETF不是要打敗大盤,而是與大盤同步
共同基金:現在績效好,之後卻可能消失

第二章 第一次買ETF就上手:開戶、匯款、下單全圖解

第一節 哪些通路買得到?
到美國券商開戶,用中文也通

第二節 國外券商開戶全圖解

第三節 國外匯款與下單超容易
怎麼下單?

第三章 17檔賺錢標的大公開

第一節 長期投資的最佳標的
股票的真正價值怎麼看?
如何評估股票的長期利潤?
從歷史經驗看出長期投資的高報酬

第二節 你一定要認識的ETF發行公司
iShares:全球最大的ETF供應商
SPDR:成立世界第一支ETF
Vanguard:低成本投資的好選擇
PowerShares:開發智能型的ETF

第三節 17檔優質ETF在這裡!
六個準則,讓你挑對ETF
建立指數化投資的資產組合
ETF懶人法:投資一檔分散全球的股票
不會買美股?乾脆投資美股ETF
不愛美股?就買美國以外的股票
瞄準已開發市場,你可以選⋯⋯
新興市場波動大,最好搭配其他標的
美股表現差時,靠全美債券ETF保護資產
找穩健標的?選國際債券ETF就對了

名家推薦

為什麼做足功課還是賠?

◎綠角(No.1財經部落格主)

  從開始接觸基金投資以來,我經歷過大多數投資人都曾遇過的問題。

  雖然在投資的準備階段,我已經看過《柏格談共同基金》與《漫步華爾街》,認為指數化投資會是相當好的選擇。但因為在台灣銷售的境外基金,幾乎沒有指數型基金,於是我投入了主動型基金(共同基金)的懷抱。

  結果,不良後果一一映現。

  首先,投資績效無法維持。在做了許多所謂的「功課」之後,挑選出來的好基金,似乎在被自己買進後,就再也沒有好績效了。再來,這些主動型基金的表現儘管輸給大盤指數,但它還是會跟投資人收取內扣1.5%的經理費,分毫不少。最後,這些主動型基金可以不經投資人允許,自行變換經理人或賣給其他資產管理公司。

  買進主動型基金,你不知道經理人還會不會是當初的傑出人士。你不知道花大錢請經理人,會不會拿到輸給指數的成績。你不知道基金過去的優異成績能否持續。假如所謂的做功課,就能解決這些問題,那還好說。但問題是,不論投資人做再多的功課,這些問題都不會獲得解決。因為,這就是主動投資的本質。這些不是可以解決的問題。

  面對無解的問題,解決方法不是鑽牛角尖,拚命去解決它,而是跳脫這個無聊的遊戲,選取另外一個方法來參與金融市場。主動投資之外的另一個選擇,就是被動的指數化投資。

  從選擇指數化投資以來,我獲得主動型基金難以許諾投資人的兩個字:「心安」。每年市場指數報酬多少,我的指數化工具就緊緊跟著。我也確實知道,今年,參與同個市場的投資人,又有一半被指數打敗。而當許多投資人,在市場的起伏中殺進殺出,卻仍不免在事後嘆息,低點時悲觀過度投入太少,高點時過於興奮投入太多時,資產配置則可以讓投資人穩穩地走過每一段市場起伏。

  自從採用指數化投資加資產配置做為投資方法後,我感到對自身投資的完全掌握。而且,因為這是對的方法,它會讓你使用之後,愈來愈有信心。

  距《不看盤,我才賺到大錢》的中文譯作首度發行,已經過了五年。這期間,台灣有愈來愈多的投資朋友體認到指數化投資與資產配置的魅力,並身體力行,開始實際執行。

  但台灣本地的指數化投資工具相當有限,投資朋友往往必須尋求其他國家的金融工具,才能順利組成低成本、高效率的指數化投資組合。如何跨出國界,往往形成在台灣做指數化投資最明顯的障礙。

  為此,譯作新版特別在書末附上別冊,說明如何開戶、下單與使用美國當地的指數化投資工具。這個實際的解決方案,讓讀者朋友不僅看得到魚,也釣得到。

  這本《不看盤,我才賺到大錢》是美國的投資名作。雖然我已經閱讀過許多討論指數化投資與資產配置的書籍,但這本書仍帶給我相當不同的閱讀經驗。作者用極簡單與生活化的字句,來解釋這些投資概念,並將一些令人望而生畏的財經用語,化成簡單易懂的生活詞彙。

  作者在書中也一一陳述了金融業者對投資人下的迷魂藥。譬如塑造出「整天鑽研財經資訊與經濟數字才叫用功,才應該有所獲得」的形象,以及種種「你那麼聰明,理應得到更高報酬」的明說與暗示。這些把戲,都讓投資人為賺錢的美夢付出太多,而得到太少——假如大家都那麼厲害,到底輸給指數那一半的人是誰呢?

  就如我們處理生活上的事情一樣,投資人應該用最有效率的方法解決投資問題。而指數化投資與資產配置,就是面對投資問題時,最有效率的解答。當投資人可以用很少的精力與時間,有效地處理投資問題時,他的生活將回到正軌。投資人將有更多時間從事自己的興趣,多與家人朋友相處,多出那麼一些時間,可以在咖啡館裡待得更久,好好享受一杯美好的飲品。

  放下過度的擔心,享受生活的美好。作者在書中談到的愜意休閒生活,將同步與高超的投資概念,一起進入你的生活。畢竟,投資只是生活的一部分,不是全部。

  這本書將讓讀者用最輕鬆簡單的概念與做法,解決看似複雜的投資問題。

作者資料

比爾.蘇西斯(Bill Schultheis)
一個與眾不同的投資顧問,在美邦證券(Smith Barney)擔任營業員13年,38歲退休後,為了研究在公司存的退休金應該放在哪裡,而發現一種跟他在證券業工作時做法完全相反、卻更有效的超簡單理財法,並在1998年將這套方法寫成了《咖啡館投資哲學》(The Coffeehouse Investor)這本暢銷書。

10年後,蘇西斯經歷金融海嘯,但這套超簡單的投資方法,反而讓他的資產增至2.5億美元。他現在定居於華盛頓州的科克蘭(Kirkland),也從事收費理財顧問業務,閒暇時間多用於登山和打高爾夫球。
商品規格
作者:比爾.蘇西斯 譯者:劉真如 出版社:大是文化 出版日期:2014-11-04 ISBN:9789865770570 規格:平裝/單色/320頁/14.8cm×21cm
注意事項
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